AML (anti-money laundering) — свод правил против отмывания денег, обязывающий казино знать, кто его клиент и откуда его деньги. Лицензированный оператор обязан вести мониторинг на основе риска — казино без KYC делает это тоже, просто в фоне и позже: счёт открывается быстро и анонимно, но проверка может запуститься, когда деньги начнут выходить.
Когда запускается проверка. Три обычных триггера — крупный кумулятивный оборот, резкая смена схемы (тихий счёт вдруг делает необычно крупный депозит) и случайная выборка. Точные пороги операторы раскрывают редко, и они различаются по лицензиям: лицензия Кюрасао задаёт минимумы, остальное решает собственная риск-политика казино.
Что запрашивают. Обычно удостоверение личности и селфи, а при более крупных суммах также подтверждение происхождения средств: справку о зарплате, выписку с биржи или ID транзакций. Вывод стоит до окончания проверки — его нельзя отменить, ускорить или перенаправить на другой адрес. Поэтому один медленный вывод не всегда означает плохое казино.
Что проверить:
- указано ли в условиях вообще, когда и какие документы запрашиваются; - задан ли для проверки срок или он остаётся открытым; - отвечает ли поддержка по существу, если спросить список документов ещё до первого вывода; - есть ли ваши собственные бумаги — выписки с биржи и ID транзакций стоит хранить с первого депозита.
Если подтверждение происхождения средств затягивается, затягиваются и ваши деньги. В каждом обзоре в рейтинге мы смотрим, соответствовало ли требование документов тому, что обещали условия; технические шаги при депозите и выводе разобраны в обзоре платежей, а ожидание на стороне сети — в термине подтверждение.