Travel rule on rahapesu tõkestamise nõue, mis pärineb FATF-i soovitustest ja on Euroopa Liidus õiguslikult siduv. Sisu: krüptoülekandega peab liikuma kaasa teave saatja ja saaja kohta, samamoodi nagu pangaülekandega liigub kaasa maksja nimi ja konto.
Kuidas see praktikas välja näeb
Kui saadad reguleeritud börsilt krüptot välja, võib platvorm küsida:
- kellele sa saadad — kas aadress kuulub sulle endale või kolmandale isikule; - millisele teenusele — kas sihtkoht on teine börs, isiklik rahakott või muu teenusepakkuja; - vahendite päritolu, kui summa või muster seda käivitab.
Isikliku rahakoti puhul võidakse paluda omandi tõendamist — näiteks allkirjastada aadressiga sõnum. See ei ole börsi uudishimu, vaid seaduse nõue.
Miks see kasiinomängijat puudutab
Kaks kohta. Esiteks väljamakse vastuvõtmisel: krüptokasiinost saabuv laekumine on muster, mis käivitab kontrolli, ja mõni börs külmutab summa selleks ajaks. Teiseks sissemakse tegemisel: mõned börsid piiravad otsesaatmist hasartmängusaitidele.
Praktiline järeldus on lihtne — kui su börs on selles range, käi vahepealse rahakoti kaudu ja ära kunagi kasuta kellegi teise aadressi. Väljamakse kolmandale isikule rikub nii börsi kui kasiino reegleid korraga.